Engagement de Pinco en matière de conformité KYC et LBC/FT

Pinco applique des contrôles KYC/AML pour vérifier l’identité, prévenir la fraude et lutter contre la criminalité financière. Ces mesures soutiennent la transparence et la sécurité des utilisateurs conformément aux exigences réglementaires au Canada.

• Garantie de jeu équitable et d’intégrité des opérations
• Priorité à la sécurité des utilisateurs et à la protection du compte
• Transparence des procédures et traçabilité des décisions
• Respect des obligations de déclaration et des exigences réglementaires

Chaque nouvel utilisateur doit compléter la vérification de l’identité dans les délais indiqués afin d’activer les services et retraits. La transmission de documents peut être demandée en fonction du risque et des règles internes.

• Pièce d’identité délivrée par un gouvernement, comportant photo et date de naissance
• Preuve d’adresse récente confirmant la résidence du titulaire du compte
• Confirmation de propriété du moyen de paiement utilisé pour dépôts et retraits

Pinco met en place des contrôles destinés à prévenir le blanchiment d’argent et toute activité illégale. Ces mesures incluent des mécanismes de détection, des examens axés sur le risque et des obligations de déclaration au CANAFE lorsque requis par la loi.

• Surveillance des transactions et de l’activité du compte, selon une approche fondée sur le risque
• Règles automatisées de détection d’activité suspecte et alertes internes
• Diligence raisonnable renforcée lors d’événements ou profils à risque élevé
• Revue des transferts importants, inhabituels ou incohérents avec le profil du client
• Évaluation et notation du risque pour chaque relation d’affaires
• Filtrage des listes de sanctions canadiennes et dépistage des personnes politiquement exposées (PPE)
• Déclarations obligatoires au CANAFE et coopération avec les autorités compétentes selon les obligations de déclaration

Des restrictions s’appliquent afin de protéger la plateforme, assurer la vérification d’identité et maintenir l’intégrité des opérations. Toute tentative d’entraver ces contrôles peut entraîner des mesures immédiates.

• Création ou utilisation de comptes multiples
• Fourniture de documents contrefaits, volés ou altérés
• Tentatives de blanchiment d’argent ou de dissimulation de l’origine des fonds
• Manipulation des systèmes, contournement des contrôles ou exploitation de failles
• Partage, vente ou cession d’accès au compte à un tiers
• Utilisation de moyens de paiement appartenant à un tiers non autorisé
• Usurpation d’identité ou fausse déclaration sur le titulaire du compte

Toute violation des règles KYC/AML ou toute activité suspecte entraîne des mesures d’application proportionnées. Les mesures suivantes peuvent être utilisées, temporaire ou permanente suspension de compte, gel ou confiscation des fonds liés à une activité suspecte, annulation de mises ou de gains, signalement aux autorités compétentes lorsque applicable.

Les utilisateurs doivent fournir des renseignements personnels exacts et à jour, et finaliser la vérification de l’identité dans les délais. Toute demande de transmission de documents supplémentaires doit recevoir une réponse rapide et complète. Seuls des moyens de paiement dont l’utilisateur est le titulaire du compte peuvent être utilisés. Toute activité suspecte doit être signalée sans délai au service de conformité afin de protéger la sécurité des utilisateurs et la plateforme. Le non-respect de ces attentes peut entraîner des interruptions de service jusqu’à la résolution du contrôle.

Pinco maintient des standards de jeu équitable et de transparence pour protéger les utilisateurs et garantir un environnement sécurisé. Ces engagements soutiennent la conformité, la protection des renseignements personnels et le jeu responsable.

• Respect des standards KYC/AML et des exigences réglementaires applicables
• Confidentialité et protection des renseignements personnels selon les lois canadiennes
• Surveillance continue pour détecter et traiter toute activité suspecte
• Prévention de la manipulation, de la fraude et des comportements déloyaux
• Soutien aux utilisateurs sur les questions de sécurité et de jeu responsable
• Responsabilité partagée entre la plateforme et chaque utilisateur
• Égalité de conditions et d’accès aux services pour tous